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為何您須要CFP®?


駱潤生106/09/08

常有人問我什麼是CFP®?為什麼要找CFP®認証理財規劃顧問來諮詢規劃?我通常會舉以下的兩個例子說明。
記得結婚那年,為了要讓老婆住的舒服體面些,有了將家中老屋重新裝潢的想法。剛巧那陣子職涯轉換,有些空檔,跟著做建築的鄰居跑幾個豪宅裝修案子,懂了些皮毛,也認識了工班,便興沖沖的打算自己來當設計師,想說既能符合自己美感要求,又能節省請設計師的成本。買了一堆裝潢書籍回家,開始了自宅裝修DlY
當工人拿瑯頭將家中牆面敲了個大洞,惡夢開始了,往後所有工班都追著問你接下來要幹麻,尺寸多少,工班順序,要用什麼材料,細到連門把,鎖片都要自己找,自己決定..搞到最後,不但工期延宕,預算一直追加,完成的成品也不如人意,後悔當初為了省預算而沒請設計師協助。

另一個例子,以前生病時為了省事,會去藥房買成藥,有時也聽信銷售人員的建議,買些過度強調療效小藥廠的藥。但通常對病情沒有幫助,甚至更嚴重。直到認識了家醫科的醫師朋友,而接觸到"預防重於治療"的預防醫學理念,才認知到找一位好的家庭醫師為健康把關的重要。
其好處如下:
1.固定的家庭醫師可協助
平時的健康維護和一般疾病診療。萬一罹患重症需要轉診大醫院,便可以提供平時診斷資料,做為重要參考。
2.能因個人體質或過去病史而提供個人化健康醫療服務,勝過頻繁換醫院或醫師。
3. 專精於第一線未分化疾病的診療,願意花費更多時間去尋找病源並加以適切的解決。
4. 提供廣度的跨科別診療與健康照護,給病人統合性健康醫療照護。
5.重視健康教育與醫療諮詢,能在健康促進與疾病防治上發揮綜效。

而一個有經驗的CFP®就像家庭的財務醫師,能協助您:
1.能在平時協助您做好收支,信用,風險,資產配置等管理及購屋,子女教育,退休等計劃。必要時也能整合法律,稅務,信託,投資等專業資源提供服務,解決您擔心的家庭財務問題。
2.能依個人理財屬性及需求給予適切的統合建議。免於多方尋求不同金融機構及琳瑯滿目的金融商品。
3.CFP®會就您的財務目標,人生觀,價值觀,金錢觀,及所擔心的事等做深度的了解,而提出適切的方案。
4.頭痛醫頭,腳痛醫腳,但通常頭痛不是頭有問題,腳痛不是腳出狀況,CFP®能用整體的角度,去釐清問題並整合資源協助。
5.通常理財失敗是因觀念及習慣,理財先理心,CFP®能擔任財商教育的第一線教練。

室內設計師可協助統合工班工法及營造美感,構築夢想中的家。
家庭醫師能為您健康把關,
平時預防重與治療,重症時也能協助轉診專科。

CFP®就像家庭財務的設計師及家庭醫師,協助您構築人生美麗的願景,也讓您維持家庭財務的健康。
常聽說人生應常伴三師好友,醫師,律師,會計師。我認為現今應再加上理財規劃師,來當您的財富領航員,航向富足穩健的人生。
您身邊有CFP®?跟他們交個朋友吧!

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