從 2002 年起的遺產稅實質課稅原則，到 2006 年的所得基本稅額條例上路後，要保人與受益人不同人的保險給付，或是保險給付時的涉稅問題等，課稅爭議不斷。
加上保險商品推陳出新，稅法追不上保險商品的變更，更加深了保險課稅的爭議，導致保險規劃複雜度與難度大幅提高。
也因為稅法具有高度的繁雜性，在訂立保險契約時若有所疏忽，未來很可能遭到國稅局查核補稅並加罰的下場。
所以保險從業人員在協助客戶規劃保單時，必須仔細解析保險契約的稅務風險，避免訂立錯誤的保險契約，減少不必要的課稅風險及導致自身可能的法律風險。
台灣教改廣設大學後，造成長年以來的資源逆分配，一般家庭經濟狀況較好的孩子，通常在成長階段，會獲得較多的資源以及較好的教育，寒暑假也不需為了家計去打工賺錢，獲得更多的念書及學習的時間，所以容易產生一個現象，就是較有錢家庭的子弟，會去唸到較好的公立學校，獲得更多的資源，而家庭經濟較差的子弟，可能因為家庭本身的社經地位低，對於教育上面的關注不高，或許也需要孩子工作賺錢來挹注家庭的生計，這樣的孩子，通常會唸到比較後段的私立大學，但是卻反而負擔到更多的學費，這種循環，也成為了台灣一個階級複製的現象。
現今社會變化快速，傳統的電梯模式已逐漸崩壞，而要習慣切換到攀岩模式，所以下一步要往哪裡去，每步都在考驗我們的創造力和選擇能力。補充一點演講沒提到的，雖然徒手攀岩看似步步驚險，但值得注意的是，Alex在攀岩前的體能準備及反覆的路線勘查，仍是提高勝率的關鍵。所以不斷的學習提升自己，及設目標做好計畫，仍是安身立命的基石。
「大家應該從領第一份薪水，就開始進行退休準備，但很少人真的做到！」專長為「長壽風險轉移」的保德信金融集團資深副總經理凱斯勒（Amy Kessler）觀察，沒做到除了因為「不相信可以活這麼久」，主要還是因為「沒信心，不認為自己可以處理這麼專業的事！」她提醒，一個人無法搞定退休準備規劃，最好慎選專業的理財顧問團隊來幫忙。然而，如何尋找適合自己的理財顧問？
對消費者來說，未來買手機、平板電腦時加買的「保險」，跟以前買的「保固」會有什麼不同？台灣理財規畫產業發展促進會秘書長駱潤生認為，由於同樣都得付費才能得到維修服務，民眾感受到的差異可能不大，但事實上，裡面仍有些不一樣的細節。
偶然看到網路上的討論….
那些年我也彈過BASS
每年台積電配股配息時，岳母都會拿著現金股息給我太太，並稱讚女兒很會投資，自己都抱不住好股票。那是我太太剛出社會時請岳母代買的，股價才75元，現在股價到了300多元，除了價差，股利股息應該也很漂亮。
理財規劃，就像是人生規劃。如果說理財規劃是將資源妥善的分配運用在人生的各個階段，保險就像是在資源還未足夠的時候，提供的及時雨。所以保險是理財規劃中很重要的一個環節。