【保險理財】美元保單的舊愛新歡~解約舊保單，改買新商品好嗎？
所以還是要回歸當初購買這張保單的目的。
如果是短期要運用的資金或做為緊急預備金，則舊有的保單可以提供不錯穩定性及流動性。
如果是長期的佈局，或者是退休金準備，則是要看整體資金的配置來決定標的的選擇。
又或是當初規劃時有其他目的性功能，如要作為預留遺產稅來源，或者是指定受益人分配現金等，不要因為一時的市場變動而輕易的改變原來的規劃。
【閱讀時光】老富豪財富自由的秘密
三個獲取財富的秘密，積聚（Accumulate)，增加(Increase)，保護(Protect)。
【保險兩三事】從風險管理看小資族投保原則
風險發生時，損失幅度大的先保，損失幅度大，雖然也許發生機率小，但一旦發生可能會造成家庭經濟嚴重深遠的影響，比如死亡，失能，長照，重疾等。這類的風險由於發生機率通常不大，所以要能以較小的成本來建構較大的保障
【投資理財】認識投資的「原型食物」及「健身教練」，獲取最佳CP值
記得聽過一個故事，內容大概是如此，一個新手水電師父去家裡修水電，搞了好幾小時都沒有修好，就跟屋主收了50美元出勤費，後來屋主找了資深師父來，三分鐘就搞定了，收費100美元。屋主跟資深師父抱怨太貴，師父說，我之所以能馬上找出問題所在並解決，是因為多年經驗及進修累積的專業判斷和專業素養，再加上幫你省下的好幾小時，你認為值得嗎？
【投資理財】被動投資贏回主動人生
耶魯大學校務基金操盤手，曾獲全球12大投資領袖終身貢獻獎殊榮的《指數革命》作者查爾斯．艾利斯，從主動式投資到信仰指數化投資。他觀察從1960年至今，投資市場經歷多次巨變，早期主動式經理人能透過拜訪企業及選股策略，找出被「錯誤定價」的個股，擊敗市場獲取超額報酬。
但受全球化、網路化、新技術的影響，資訊傳播的速度零時差，大量人才投入及監理法規透明，市場規模也更是今非昔比，市場交易從散戶轉換為以專業投資人為主。市場變得太有效率了！經理人在激烈競爭下，愈難在加上高漲的成本費用後，打敗由其他主動式投資人集體智慧所匯集成的市場報酬
【投資理財】如何避免投資的「近因偏誤」
過去20年間不同市場及資產的輪動，你會發現，要想精準預測出每年表現最好的投資標的是非常困難的。如果你死守著單一市場，或是單一產業，因爲「近因偏誤」造成的過度保守或是過度承擔風險，都會造成投資上的失敗。 Vanguard創辦人約翰柏格曾說：「與其在稻草堆裡找1根針，不如買下整堆稻草。」對於全球各類資產進行分散投資的投資人來說，確實才可以分散風險，並掌握到全世界的成長
【投資理財】分散是投資的免費午餐~資產配置
只投資在單一市場，單一產業，會遇到兩個問題：過度集中的風險，價格波動的風險。
如何解決過度集中的風險呢？
“雞蛋不要放在同一個籃子裡”，
這個分散風險的觀念很容易被認同。
但我常見到很多朋友，他們認為的分散，只是在不同銀行的對帳單中，買進不同投信的同類型基金。
所以只吃雞蛋會營養失衡，要均衡攝取，才是養生之道啊。
【退休理財】樂退族的三個小提醒
作者：駱潤生(Lawrence)CFP® 人口老化是全球趨勢，台灣老化…
擔心退休沒有錢？3步驟打造安穩退休現金流
明天就要退休了！王先生 的同事及長官貼心的辦了一場盛大的歡送會，大家酒酣耳熱的暢談著工作上的甘苦，王先生心中卻有種不踏實的感覺，明天起就不用上班了，雖得了自由，但沒了收入，近來世界局勢瞬息萬變，不禁又擔心起退休後的經濟問題。王先生該怎麼安排，才能安穩退休？不妨想像金字塔。金字塔給人宏偉穩固的感覺，如何打造退休金字塔，提供安穩退休，是我們要討論的。首先我們來看看退休金可能的來源，一般會有3大區塊
正視人生財務的「待辦事項」
終活是正視死亡，令自己的人生可以貫徹始終而做的準備。「自己的餘生如果不好好規畫，往生後，家人會很困擾的。」片中金句，道盡日本禮儀文化中，「不可對他人造成困擾」的中心思想，很多長者存這種信念為自己身後事做準備。同樣面臨高齡化社會，日本人正面迎戰老化的積極心態，相對於台灣人較避諱談生死，值得我們借鏡。