【保險理財】美元保單的舊愛新歡~解約舊保單，改買新商品好嗎？
所以還是要回歸當初購買這張保單的目的。
如果是短期要運用的資金或做為緊急預備金，則舊有的保單可以提供不錯穩定性及流動性。
如果是長期的佈局，或者是退休金準備，則是要看整體資金的配置來決定標的的選擇。
又或是當初規劃時有其他目的性功能，如要作為預留遺產稅來源，或者是指定受益人分配現金等，不要因為一時的市場變動而輕易的改變原來的規劃。
【保險兩三事】從風險管理看小資族投保原則
風險發生時，損失幅度大的先保，損失幅度大，雖然也許發生機率小，但一旦發生可能會造成家庭經濟嚴重深遠的影響，比如死亡，失能，長照，重疾等。這類的風險由於發生機率通常不大，所以要能以較小的成本來建構較大的保障
「三代保單」會產生哪些稅負？
保單除了保險人（保險公司）以外，要保人、被保險人、受益人的安排至關重要。以坊間常見的「三代保單」來說，父親是要保人，兒子是被保險人及年金受益人，孫子是死亡理賠金受益人的安排，來看看會產生哪些稅負？如果父親先過世了，因保單屬於要保人的財產，該保單須以死亡當天的保單價值金計入父親遺產項目中的「其他資產」，申報遺產稅
68歲的失智父親買了長達45年期的保單，未來會不會拒賠？該怎麼保障自身權益？
這名網友指出，他仔細檢視這分保單後發現，合約中關於自我身體健康評斷的部份都沒如實陳述，包括輕中度失智、末期腎臟病變、糖尿病這些重大傷殘、重大疾病都沒勾選，讓他十分懷疑這分保單的有效性，以及日後他爸爸之後若去世，保險公司會不會因為這樣而拒絕理賠…
來店型保險店舖現場紀實【 我要買癌症險 】
風險管理是財務管理中很重要的一環。保險，是風險管理的其中一個方法，但絕不是惟一的一個方法，但卻是成本最低最容易執行的方法。每個人都會為了更好的明天努力，意外和明天真的不知道什麼會先到，打拼之前，別忘了，先做好風險管理。 說到這裡，下次若有機會經過「保險本舖」，若有任何保險的問題也可以去體驗一下這樣的服務。
指定保險受益人 留意2問題
先看3種身故保險金給付的狀況：1.若未指定受益人，身故保險金則列為被保險人的遺產；若有指定受益人，身故保險金不列為遺產；2.若其中一位受益人已身故，則按比例理賠其他受益人。若無其他受益人，則由被保險人的法定繼承人為受益人；3.此時不列為遺產，若子女為法定繼承人但卻已身故，則由孫子女代位繼承保險金。而在沒有繼承人的狀態時，依據《民法》第1185條規定，將歸屬國庫所有。
從5面向執行保單健檢
通常保單健檢的時機，包含家庭狀況的變動：當發生結婚、生子、離婚、死亡、購屋等變動，可能造成家庭責任的增減時，就有調整保障額度的需要；外部環境的變動：例如失業、疫情，造成家庭財務狀況及風險承受能力的變化；又或是保險公司被購併，業務人員離職，都可透過保單健檢，了解自身權利有無受影響。而保險的檢視重點，則可從人、事、時、地、物5個面向來看
保險金信託才能專款專用
多數人規畫保險，無不希望能在遭逢人生不測時，透過保險理賠讓家人衣食無虞，其立意雖好，但當事人往往容易忽略一件事，就是當大筆理賠金匯進家人帳戶後的情況，當事人完全無法掌握；常見小孩未成年，或是身心障礙者，財產由法定監護人管理，而發生監護人侵吞保險金的案例，或小孩揮霍金錢，甚至交上損友、染上惡息，而把理賠金花光。因此若想完整遺愛給家人，最好的方法就是保險金信託。