許多人買保險時會上網搜尋相關內容，駱潤生表示，整理保單須花費一番功夫，如果沒有保險專家協助，50+族群自行整理保單的時候，除了須留意險種是否買對、保額是否足夠、保費是否合理之外，也應重視保險關係人的安排。
他指出，妥善規劃要保人、被保險人、身故保險金受益人、生存金受益人等對象，有助於日後順利處理遺產稅、贈與稅等稅務問題。此外，也須衡量保險金能否實質照顧到家人，萬一身故，受益人若未成年，可能無法妥善管理保險金；或是須長期臥病在床時，能否按照原先個人規劃使用專款，這些問題都點出提前安排保險金信託的重要性。
CFP 暨保險本舖諮詢顧問駱潤生表示，相較於終身壽險，定期壽險多以自然費率設計保單，也就是越年輕投保、保費越低，隨著年紀增長保費也會提高，除了適合預算不多的小資族投保，也適合家庭責任逐漸變重的族群，用來補足階段性責任的缺口。談及投保平台上定期壽險須注意的事項，駱潤生指出 4 點
隨著疫情及相關防疫政策漸趨穩定，保險公司對防疫保單的理賠漸有定論。已投保防疫險的保戶、確診者與家屬，在理賠高原期該如何保障自身權益？《Smart智富》月刊特別專訪保險本舖諮詢顧問、國際認證高級理財規劃顧問（CFP®）駱潤生，歸納注意事項與建議
從 2002 年起的遺產稅實質課稅原則，到 2006 年的所得基本稅額條例上路後，要保人與受益人不同人的保險給付，或是保險給付時的涉稅問題等，課稅爭議不斷。
加上保險商品推陳出新，稅法追不上保險商品的變更，更加深了保險課稅的爭議，導致保險規劃複雜度與難度大幅提高。
也因為稅法具有高度的繁雜性，在訂立保險契約時若有所疏忽，未來很可能遭到國稅局查核補稅並加罰的下場。
所以保險從業人員在協助客戶規劃保單時，必須仔細解析保險契約的稅務風險，避免訂立錯誤的保險契約，減少不必要的課稅風險及導致自身可能的法律風險。
對消費者來說，未來買手機、平板電腦時加買的「保險」，跟以前買的「保固」會有什麼不同？台灣理財規畫產業發展促進會秘書長駱潤生認為，由於同樣都得付費才能得到維修服務，民眾感受到的差異可能不大，但事實上，裡面仍有些不一樣的細節。
理財規劃，就像是人生規劃。如果說理財規劃是將資源妥善的分配運用在人生的各個階段，保險就像是在資源還未足夠的時候，提供的及時雨。所以保險是理財規劃中很重要的一個環節。