家庭財務

50+族群投保之前要先做好保單健檢，專業的保單檢視，必須請有經驗的顧問，細心爬梳保單裡面所有的歷史批註，注意到是否減額繳清，終止附約，變更保額，更改受益人等。除了檢視保障與保費是否適足外，常見到忽略的是保單關係人的安排。要保人、被保險人、身故受益人、生存金受益人，這三方關係的安排會攸關到稅務問題，或是無法照顧到想照顧的人，不可不慎。