【投資理財】被動投資贏回主動人生
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【投資理財】被動投資贏回主動人生

ByLawrence

耶魯大學校務基金操盤手，曾獲全球12大投資領袖終身貢獻獎殊榮的《指數革命》作者查爾斯．艾利斯，從主動式投資到信仰指數化投資。他觀察從1960年至今，投資市場經歷多次巨變，早期主動式經理人能透過拜訪企業及選股策略，找出被「錯誤定價」的個股，擊敗市場獲取超額報酬。
但受全球化、網路化、新技術的影響，資訊傳播的速度零時差，大量人才投入及監理法規透明，市場規模也更是今非昔比，市場交易從散戶轉換為以專業投資人為主。市場變得太有效率了！經理人在激烈競爭下，愈難在加上高漲的成本費用後，打敗由其他主動式投資人集體智慧所匯集成的市場報酬

正視人生財務的「待辦事項」
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正視人生財務的「待辦事項」

ByLawrence

終活是正視死亡，令自己的人生可以貫徹始終而做的準備。「自己的餘生如果不好好規畫，往生後，家人會很困擾的。」片中金句，道盡日本禮儀文化中，「不可對他人造成困擾」的中心思想，很多長者存這種信念為自己身後事做準備。同樣面臨高齡化社會，日本人正面迎戰老化的積極心態，相對於台灣人較避諱談生死，值得我們借鏡。

【機器人理財】打造你的自動化理財
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【機器人理財】打造你的自動化理財

ByLawrence

台灣前幾年很流行的一個理財名詞「拿鐵因子」，它是由知名財務激勵大師，也是《讓錢為你工作的自動理財法》，作者大衛．巴哈所創造的概念；拿鐵因子是源於一個小故事：一對夫妻，每天早上必定要喝一杯拿鐵，看似很小的開銷，30年累積算下來竟然花費了70萬元。「拿鐵因子」提醒了要由小地方的浪費開始節流，並透過時間複利的效果來累積財富。作者也影響了全球數百萬人採取行動，開始追求富足人生。
他在本書提出的「自動化理財」的3步驟，我將他的概念做在地化分享

68歲的失智父親買了長達45年期的保單，未來會不會拒賠？該怎麼保障自身權益？
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68歲的失智父親買了長達45年期的保單，未來會不會拒賠？該怎麼保障自身權益？

ByLawrence

這名網友指出，他仔細檢視這分保單後發現，合約中關於自我身體健康評斷的部份都沒如實陳述，包括輕中度失智、末期腎臟病變、糖尿病這些重大傷殘、重大疾病都沒勾選，讓他十分懷疑這分保單的有效性，以及日後他爸爸之後若去世，保險公司會不會因為這樣而拒絕理賠…

50+如何規劃保險
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50+如何規劃保險

ByLawrence

50+族群投保之前要先做好保單健檢，專業的保單檢視，必須請有經驗的顧問，細心爬梳保單裡面所有的歷史批註，注意到是否減額繳清，終止附約，變更保額，更改受益人等。除了檢視保障與保費是否適足外，常見到忽略的是保單關係人的安排。要保人、被保險人、身故受益人、生存金受益人，這三方關係的安排會攸關到稅務問題，或是無法照顧到想照顧的人，不可不慎。

理財家醫科

ByLawrence

以前生病時為了省事，會去藥房買成藥，有時也聽信銷售人員建議，買些過度強調療效的藥。但通常對病情沒有幫助，甚至更嚴重。直到認識了家醫科的醫師朋友，而接觸到”預防重於治療”的醫學理念，才認知到找一位好的家庭醫師為健康把關的重要。